央视网最新发布，在武汉市洪山区冷链市场经营冻品的杜女士，上月接到了一笔采购7.7吨冻货毛肚的订单，买方提出不开发票、不走对公账户，并很快向杜女士转了1万元定金，发货后又立即支付了尾款。

异常爽快的交易方式，引起了杜女士警觉。经警方核查，这笔“货款”实际上是四川的万女士被骗资金，诈骗分子将杜女士的银行卡号发给万女士，诱导她转账汇款。

其实，这并非个例。从湖北省反诈中心了解到，电信网络诈骗犯罪分子近年来 “另辟蹊径”，利用线下合法商业交易作为掩护，通过购买高价值商品将非法资金 “洗白” 的案例不在少数。此前，咸宁城区罗女士的金店也来了一位顾客，声称公司急需购买一批现货黄金，同样是不看款式、不问价格，不提供公司营业执照、汇款人身份证等重要证件，要求直接将钱款汇入罗女士个人银行账户，好在罗女士警觉并报警，才避免了成为诈骗分子洗钱的 “帮凶”。

这类诈骗套路通常是诈骗团伙雇佣 “车手”，进入实体店大额消费。在支付过程中，嫌疑人往往找各种借口，拒不提供本人身份证、银行卡，要求将钱款打到经营者账户上，还常常会主动要求将大额交易拆分为多笔支付，频繁更换支付账户，等待 “别人” 转款后才进行支付，而这个 “别人” 大概率就是其他被诈骗对象。一旦完成交易，实体店经营者很可能在无意中帮助诈骗分子洗钱，导致自己名下账户被冻结，甚至承担涉案资金被划扣，最终财、物两空。

在此，也提醒广大实体店商户，在进行大额交易时，如果遇到对方资金来源不明、频繁更换多个账户付款、将大额交易拆分为多笔支付、等待第三方远程转款等情况，同时对方要求使用个人银行卡交易，务必仔细核实买家真实身份和资金来源。就像杜女士一样，一旦发现可疑情况，要及时报警，并第一时间保留聊天记录、交易记录等证据，配合警方调查。毕竟，在复杂的商业环境中，保持警惕，才能守护好自己的经营成果，避免陷入诈骗分子精心设下的陷阱。